如何避免追收欠款难的现象？

  下面就为大家详细介绍一下，商场如战场，布满了陷阱和地雷，为了避免应收帐款成为不良资产，所以从一开始就要注意，认真分析，作出正确的判断。下面是一些基本的原则： 
    1. 客户没有讨价还价。这表明他们可能根本无意付款。因为那些按时付款的公司通常要费尽口舌尽可能争取最合理、最优惠的价格和付款条件。 
    2. 坚持信用评估。客户的信用问题是欠款的主要原因。有些“职业骗子”压根就不准备付款，而经营不善的企业又无力付款，如果企业把他们当客户，就如同陷入泥潭一样难以自拔。 
    3. 不对新客户赊销。新客户的欠帐一旦发生，收帐难度要比老客户大得多。况且，对新客户的了解无论如何也不如老客户多，因此，不少企业规定，凡是新客户，一律不赊销，只有在与客户的业务交往过程中对客户的信用有了充分了解，客户才能获得赊销的权利。 
    4. 不要随意放宽赊销政策。在业务交往中，有时为了竞争的需要，有时为了一笔势在必得的业务，甚至有时为了赌一时之气，而在付款条件上作出无原则的让步，没有什么比这更可怕的让步了。有些客户正是摸准了部分生产厂家的这种心理，有意识地让生产厂家之间在付款条件上展开竞争，以便坐收渔翁之利。 
    5. 选择风险较小的结算方式。风险较小的结算方式有：现金结算，银行承兑，有担保(或抵押)的赊销等；风险较大的结算方式有：定期付款，售后付款等。 
    6. 千万不可心存侥幸，想当然地以为客户总会按期付款的。只有信用良好的企业才能赊销，绝对不能对不了解信用状况或信用较差的客户赊销。 
    7. 不要养成客户延期付款的习惯。除非客户有特殊的理由，并作出付款的保证，否则，应坚决要求客户按时付款。 
    8. 同本公司财务部门密切配合。销售员可能忙于业务而忽略了收款，财务部门应及时提醒。 
    9. 熟悉客户的财务圈子，客户的经营状况最先从财务部门反映出来。　 
    10. 多注意细节。生产厂家小小的一点过错都可能让客户抓住辫子，成为拒绝付款的理由。 
    11. 要一笔一笔的结清，不要留尾巴，应收款越积越多，每次都不是全额付款，结果应收款越积越多，造成收款更难。